По предварительным прогнозам, рынок розничного кредитования в России уверенно восстанавливается и готов вернуться на путь роста. В 2026 году, по ожиданиям экспертов, объем кредитования может достичь значительных 12,7 трлн рублей, что на 32% превысит ожидаемые результаты 2025 года. Такие данные были предоставлены накануне 16-го Инвестиционного форума «Россия зовёт!» старшим вице-президентом банка ВТБ Алексеем Охорзиным, сообщает канал "АиФ – Урал".
Прогнозы на 2025 год
В 2025 году, согласно оценкам финансовых аналитиков, кредитные продажи физическим лицам могут составить менее 10 трлн рублей, что на четверть ниже показателей 2024 года. Основной объем выдаваемых кредитов традиционно будет занимать ипотечное и автокредитование — 4,2 трлн и 1,8 трлн рублей соответственно. При этом на кредиты наличными придется порядка 3,6 трлн рублей. К концу 2025 года общий объем портфеля розничных кредитов вырастет на 4%, достигнув 40,9 трлн рублей. Ведущим сегментом, способствующим этому росту, станут автокредиты, которые могут увеличить свои показатели на 18%.
Динамика на 2026 год
Согласно прогнозам, в 2026 году ожидается положительная динамика на большинстве рынков розничного кредитования. Приросты составят около 25% по ипотечным кредитам и 55% по кредитам наличными, в то время как выдачи автокредитов останутся на уровне 2025 года. Общий прирост розничного кредитного портфеля в 2026 году, по оценкам, составит порядка 6%.
Влияющие факторы
По окончанию второго полугодия 2025 года планируется рост объемов кредитования на 11% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Ключевые факторы, влияющие на результаты следующего года, во многом будут зависеть от макроэкономической ситуации, включая темпы снижения ключевой ставки, обновленные условия по «семейной ипотеке», состояние с утильсбором и предстоящие изменения в правилах оценивания доходов заёмщиков. Тренд на восстановление рынка розничного кредитования кажется явным и устойчивым.
*Прогноз основан на данных Центрального банка России и Frank RG, и не учитывает POS-кредитование.
