С сентября 2023 года банки в России получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за двое суток, если у них возникнут сомнения в законности операции. Это нововведение вызвало широкую дискуссию о безопасности и правомерности таких мер. Причины для подозрений могут быть самыми разнообразными, и клиенты должны быть внимательными при обращении к банкоматам.
Главные признаки подозрительных операций
Каждый банк имеет свой список триггеров, которые могут вызвать вопросы у сотрудников. Вот самые распространенные ситуации:
- Снятие денег сразу после получения кредита или займа, что может говорить о давлении со стороны мошенников.
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных без предварительных оснований.
- Перевод большого суммы — свыше 200 тысяч рублей — через систему быстрых платежей с другого банка без явной необходимости.
- Досрочное закрытие вклада на значительную сумму, что также настораживает финансовые учреждения.
Как избежать неприятностей при снятии наличных
Следующие рекомендации помогут снизить вероятность возникновения подозрений при обналичивании:
- Перед любой операцией стоит задуматься, может ли она показаться банку подозрительной. Важны как сумма, так и частота снятия денег.
- Если клиент никогда не снимал крупных сумм, лучше разбивать запрос на несколько частей или лично обратиться в кассу.
- Избегание разговора по телефону у банкомата также может помочь — банк внимательно отслеживает разговоры клиентов и их поведение перед операцией.
- Не забывайте о назначении перевода в мобильных приложениях: указание цели может снизить риск блокировки операции.
Новые меры против мошенничества
С целью повышения уровня безопасности в финансовой сфере введены меры по борьбе с мошенниками. Например, государство предложило следующее:
- Введение «периодов охлаждения» при выдаче кредитов, когда операции могут временно блокироваться для проведения дополнительных проверок.
- Актуальна возможность назначения доверенных лиц, которые смогут подтверждать необходимые операции.
Таким образом, новые правила консолидации безопасности как для клиентов, так и для банков служат важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями, хотя иногда затрагивают и обычных пользователей.
