С начала сентября 2025 года в России вступили в силу три ключевых изменения в законодательстве, касающиеся безопасности банковских операций. Эти инициативы направлены на защиту клиентов от мошенничества, что стало особенно актуально на фоне роста финансовых преступлений. В частности, банковские учреждения теперь обязаны проводить более тщательные проверки клиентов перед разрешением на снятие наличных, сообщает Дзен-канал "Банкротство физических лиц".
Ужесточение правил снятия наличных
Обострение вопросов финансовой безопасности в последние годы наконец сподвигло Центробанк России на введение новых норм, касающихся процесса снятия наличных. Теперь, чтобы получить деньги через банкоматы, клиентам придется столкнуться с дополнительными мерами контроля, предназначенными для их же защиты. По новому приказу Центробанка от 1 августа 2025 года, банковские работники обязаны проверять признаки возможного мошенничества перед выдачей наличных.
Ключевые признаки подозрительного поведения
- Время обращения к банкомату: ночные часы или выходные могут вызывать подозрения.
- Место снятия наличных: если клиент перемещается в другой район или город, это также может насторожить банковских сотрудников.
В случае подозрений, банк может ограничить выдачу наличных до суммы 50 тысяч рублей и приостановить дальнейшие операции для тщательной проверки.
Назначение уполномоченного лица
Не менее важным обновлением стало введение возможности назначения уполномоченного лица. Теперь владельцы карт могут привлекать доверенное лицо для дополнительного контроля над своими финансами. Если сумма операции превысит установленный лимит, банк обязан уведомить назначенного человека, что повысит уровень безопасности и снизит риски мошеннических действий.
Однако стоит учесть, что возможность назначения уполномоченного лица может быть связана с дополнительными затратами, так как банки имеют право устанавливать свои тарифы на эту услугу.
Контроль за зачислением наличных
Ситуация с токенизированными картами также обострилась из-за роста их популярности среди мошенников. В соответствии с новым законом, банки обязаны усиливать контроль за процессом зачисления наличных на такие карты. Каждая транзакция теперь будет подвержена дополнительным проверкам, где клиентам могут понадобиться подтверждения личности и информации об источниках средств.
Эти нововведения, вне всякого сомнения, гармонизируют банковскую систему в условиях возрастающих угроз, но вызывают необходимость в адаптации со стороны клиентов. Осведомленность о новых правилах поможет пользователям избежать неприятностей и защитить свои финансовые активы.
