Центробанк России начал активные действия против мошеннических схем, связанных с дропами — лицами, на которых оформляются поддельные карты. В последнее время количество таких мошеннических операций возросло, и регулятор дал указания всем банкам провести проверку владельцев зарплатных карт, пишет Дзен-канал "SM Юрист".
Усиление контроля в банках
Банки получили четкие рекомендации о необходимости пересмотреть процессы идентификации клиентов, особенно при выпуске зарплатных карт. Теперь активация карт должна происходить только при условии полной проверки личности. Центробанк подчеркивает:
"Активация карт для зарплатных проектов должна выполняться только реальными владельцами, прошедшими идентификацию. Это необходимо для предотвращения использования карт недобросовестными субъектами. "
Регулятор также советует улучшить контроль за документами клиентов, особенно если карты оформляются через посредников. Банк теперь должен удостовериться в том, что за каждым новым клиентом стоит реальный человек, а не участник мошеннической схемы.
Постоянный мониторинг и проверка
Центробанк настоятельно рекомендует внедрить систему постоянного мониторинга, чтобы:
- выявлять подозрительные случаи открытия счетов физлицами, связанные с дропами;
- активировать контроль за офисами с выездной идентификацией клиентов;
- подтверждать личное присутствие клиента при открытии счета, желательно с видео- или фотоподтверждением.
Эти меры значительно усложнят жизнь мошенникам, так как просто получить карту на чужое имя станет сложнее.
Новые наказания за мошенничество
С 5 июля вступили в силу изменения в Уголовный кодекс, вводящие новые наказания для дропперов:
- за передачу доступа к своему счету — штраф до 300 тысяч рублей или до трех лет тюрьмы;
- за участие в сомнительных операциях — аналогичное наказание;
- если доступ передает кто-то другой, штраф возрастает до миллиона рублей или до шести лет лишения свободы.
Таким образом, Центробанк делает шаги навстречу большей финансовой безопасности для граждан, стремясь подорвать рынок мошенничества и обеспечить защиту клиентов.
