С 1 сентября 2023 года в России вступили в силу обновленные правила проведения финансовых операций. Эти изменения направлены на усиление защиты клиентов банков от различных мошеннических схем, особенно при совершении крупных переводов и снятии наличных, даже между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).
Ужесточение контроля
Под новые ограничения попадают ряд операций, которые вызывают подозрения у банков:
- Снятие наличных: Процедура будет аккуратно проверяться, особенно если клиент ведет себя необычно или выполняет операцию в непривычное время.
- Переводы через СБП: Если сумма перевода превышает 200 000 рублей или происходят операции, которые кажутся нестандартными.
- Запрос средств ненастоящими способами: Например, с использованием QR-кода.
Реакция банков на подозрительные операции
Банк России подготовил специальные индикаторы, по которым банки должны оценивать проводимые транзакции. Если хотя бы один из критериев окажется соблюденным, то финансовое учреждение будет вынуждено:
- Немедленно уведомить клиента о подозрительной операции через SMS или другие сообщения.
- Ввести лимит на снятие наличных — не более 50 000 рублей в сутки на 48 часов.
- Запретить снятие суммы свыше лимита, которое можно будет осуществить только в отделении банка.
Эти меры действуют даже в случае переводов между собственными счётами, что подразумевает высокий уровень контроля.
Зачем нужны эти меры?
Основная причина введения новых правил — это защита клиентов от действий мошенников, которые могут заставить жертву незаметно совершать переводы или снимать средства под давлением. Банки рассчитывают на то, что новые меры помогут оперативно выявлять подозрительные операции и предотвращать возможные убытки.
Банки подчеркивают, что клиенты, планирующие крупные переводы или снятия наличных, должны быть готовы к пересмотру своих операций. Если вы собираетесь снять средства свыше 50 000 рублей, рекомендуется заблаговременно обратиться в банк, чтобы избежать неудобств.
