Центробанк вводит строгие правила для денежных переводов
Центральный банк России недавно озвучил новые требования по идентификации клиентов, совершающих денежные переводы. В соответствии с новыми нормами, абсолютно любая транзакция, осуществленная гражданами, теперь требует полного подтверждения личности независимо от суммы и назначения перевода.
Как происходит идентификация при переводах
Если перевод осуществляется с банковского счета, здесь дополнительные подтверждения личности не нужны. Открытие счета уже подразумевает, что идентификация была произведена ранее.
Однако, если дело касается наличных переводов через офисы операторов систем денежных переводов, отправителю обязательно нужно предоставить удостоверяющий документ — это может быть паспорт, биометрические данные или любой иной документ, подтверждающий личность. Верховный суд разрешил использовать заграничный паспорт в качестве такого документа.
Исключения из правил: когда не нужна идентификация
Существуют несколько исключений:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов, если сумма не превышает 15 000 рублей;
- Оплата налогов или жилищно-коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих ситуациях банки имеют право потребовать подтверждение личности отправителя, особенно если возникли подозрения на отмывание денежных средств. Эти меры принимаются для повышения безопасности финансовых операций и предотвращения мошенничества в сфере денежных переводов.
