Недавнее заявление сенатора Ольги Епифановой о возможном блокировании финансовых операций, даже мелких переводов, вызвало много обсуждений. Новый закон, вступающий в силу с июня 2025 года, может повлиять на привычные финансовые транзакции граждан. Основная идея заключается в увеличении мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием экстремистской деятельности.
Что именно изменится?
Согласно нововведениям, Росфинмониторинг получит право приостанавливать операции до десяти дней, если возникнут подозрения в использовании средств для незаконных целей. Это значит, что даже законные переводы будут подвержены дополнительной проверке. Основные моменты, на которые стоит обратить внимание:
- Право Росфинмониторинга приостанавливать операции при наличии предварительных сомнений.
- Обширный спектр подозрительных активностей, включая частые мелкие переводы, трансакции, не имеющие четкого объяснения, или возвраты долгов без подтверждающих документов.
Непонятные тревоги
СМИ поспешили подхватить эту новость, создав шумиху о массовых блокировках от банков. Однако, важно понять, что блокировка финансовых операций инициируется не по усмотрению банка, а по указанию Росфинмониторинга. Струны управления при этом будут тянуться очень осторожно, чтобы не затрагивать повседневные финансовые операции граждан.
На самом деле, блокировки должны относиться только к операциям с "достаточными основаниями" для подозрений. Это значит, что если транзакции не связаны с криминалом и являются обычными, не следует ожидать проблем. Например, переводы на маникюр, стрижку или возврат долга не должны вызывать вопросов.
Как это отразится на гражданах?
Следовательно, эти меры не предназначены для контроля за вашим обычным бюджетом или расходами. Росфинмониторинг не будет проверять каждую мелкую транзакцию на предмет легальности. Основная цель этого законодательства — уменьшить риски, связанные с финансированием запрещённых деятельности, оставаясь при этом в пределах разумного. Если вы не занимались противоправной деятельностью, беспокоиться абсолютно не о чем: частные переводы и обычные финансовые обязательства должны сохранять свою привычную стабильность.
